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中国证券报:首度,降费!
2024-04-27 09:15
简介继2023年国内公募主动权益基金降费潮开启以来,今年个人养老金基金也首度迎来降费!4月25日,国内首批成立Y份额的个人养老金基金——富国鑫旺稳健养老目标一年持有
继2023年国内公募主动权益基金降费潮开启以来,今年个人养老金基金也首度迎来降费!
4月25日,国内首批成立Y份额的个人养老金基金——富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF宣布调降管理费率和托管费率。
个人养老金基金首度降费
4月25日,富国基金发布公告称,为更好满足投资者的投资需求,根据有关法律法规和基金合同的约定,公司决定自4月29日起降低富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF的基金管理费率和托管费率。
具体来看,该基金A份额的年管理费率由1.00%调整至0.60%,年托管费率由0.20%调整至0.15%;该基金Y份额的年管理费率由0.50%调整至0.30%,年托管费率由0.10%调整至0.075%。
图片来源:基金公告
值得注意的是,此次降费的富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型FOF,是2022年11月国内首批成立Y份额的个人养老金基金当中率先宣布降费的产品。
根据资料,该基金成立于2018年12月。2022年11月,为满足投资者个人养老金投资需求,更好地服务于投资者,根据有关法律法规和基金合同的相关规定,富国基金决定对该基金增加针对个人养老金投资基金业务单独设立的Y类基金份额。
Wind数据显示,截至2024年一季度末,该基金规模为7.68亿元,其中Y份额为3074.23万元。今年一季度,该基金Y份额获得240.60万份净申购。截至4月23日,该基金Y份额成立以来的收益率为-0.53%,今年以来的收益率为-0.56%。
满足个人养老金的投资需求
根据中基协最新披露的个人养老金基金名单,截至3月29日,国内公募市场上个人养老金基金共有187只。
Wind数据显示,截至4月26日,187只个人养老金基金Y份额的年管理费率分布在0.15%至0.50%,Y份额的年托管费率分布在0.0075%至0.30%之间;平均来看,Y份额的年平均管理费率为0.3664%,年平均托管费率为0.0836%。
根据2023年基金年报披露的数据计算,当时已成立的180只个人养老金基金的管理费用合计达3.66亿元,托管费用合计达1.13亿元。
今年一季度,个人养老金基金Y份额合计增加4.85亿份。其中,基金经理林国怀管理的兴全安泰积极养老五年持有混合发起式(FOF),以及基金经理许利明管理的华夏养老2040三年持有混合(FOF)Y,均获得了较大规模的增持,基金份额分别增加9838.51万份、6543.53万份。
此外,基金经理汪玲和张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年持有混合(FOF)Y、基金经理桑磊管理的中欧预见养老2050五年持有(FOF)Y、基金经理高莺和尚琼共同管理的平安稳健养老一年持有Y今年一季度也都收获了超2000万份的增持。
截至4月23日,个人养老金基金Y份额今年以来的平均收益率为-0.86%。其中,国泰民安养老2040三年持有混合(FOF)Y今年以来的收益率居前,涨超5%。结合其2024年一季报持仓来看,其中涵盖了前海开源金银珠宝混合C、南方申万有色金属ETF、有色60、景顺长城能源基建混合C等多个热门主题基金。
天弘永裕平衡养老三年Y、易方达汇康稳健养老一年持有混合(FOF)Y、中欧预见养老2025一年持有(FOF)Y今年以来的收益率也都在2%以上。
中金公司表示,在各品类公募基金产品中,更具广度的资产配置操作范围是FOF产品的一大投资优势,未来可投金融工具多样性的提升有助于公募FOF产品的多元化投资组合布局。此外,新“国九条”表示“提升个人养老金投资灵活度”,公募FOF作为一种较为稳健的投资工具,或因满足财富管理与个人养老金的投资需求而迎来发展机遇。
(文章来源:中国证券报)
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