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苏州银行2023年年报和2024年一季报出炉 “三驾马车”齐发力,助推可持续高质量发展
2024-04-27 11:19
简介2023年,全面贯彻党的二十大精神开局起步,中央金融工作会议举旗定向、谋篇布局,擘画出金融强国建设新蓝图。面对内外部复杂的经济形势和金融环境,苏州银行始终践行金
2023年,全面贯彻党的二十大精神开局起步,中央金融工作会议举旗定向、谋篇布局,擘画出金融强国建设新蓝图。面对内外部复杂的经济形势和金融环境,苏州银行始终践行金融工作的政治性和人民性,业务发展动能持续增强,体制机制基础不断夯实,服务实体质效稳步提升,积极推动公司业务、零售业务和金融市场三大板块发展,形成“三驾马车”良好结构,一体化综合经营呈现聚势起势、向上向好的新风貌。
资产规模站上6000亿新台阶,风控底盘持续夯实
苏州银行凝聚高质量发展共识,不断做大规模,调优结构。截至2023年末,苏州银行资产总额6018.41亿元,较上年末增长14.74%;各项存款3638.20亿元,较上年末增长15.01%;各项贷款2934.01亿元,较上年末增长17.06%。2023年全年实现营业收入118.66亿元,同比增长0.88%;实现净利润47.97亿元,同比增长16.53%;实现归属于母公司股东的净利润46.01亿元,同比增长17.41%。苏州银行积极应对宏观经济环境变化,加强资产质量管控,为高质量发展筑牢“压舱石”。截至2023年末,不良贷款率0.84%,较年初下降0.04个百分点,拨备覆盖率522.77%;核心一级资本充足率为9.38%,一级资本充足率为10.81%,资本充足率为14.03%。
进入2024年,苏州银行依然保持稳中向优发展态势。截至2024年一季度末,资产总额6482.01亿元,较年初增长7.70%;各项存款4110.84亿元,较年初增长12.99%;各项贷款3218.79亿元,较年初增长9.71%。一季度实现营业收入32.25亿元,同比增长2.11%;实现净利润15.05亿元,同比增长11.39%;实现归属于上市公司股东的净利润14.55亿元,同比增长12.29%。同时继续保持经营质效稳定,截至2024年一季度末,不良贷款率0.84%,拨备覆盖率491.66%,资产质量持续保持在稳定水平;核心一级资本充足率9.39%,一级资本充足率10.77%,资本充足率13.92%,各项指标符合监管要求,处于稳健合理水平。
构建“1510”战略体系,打造“三驾马车”核心驱动力
2023年,苏州银行制定新三年发展战略规划,构建“1510”战略体系,突出“以客户为中心”的一体化经营策略,重点提升5项能力,细化10项配套支撑政策。打造公司业务、零售业务、金融市场三大业务板块的核心驱动力,全力助推业务可持续高质量发展。
公司业务板块聚焦“科创+跨境”。在科创金融领域,紧紧围绕“科创+”发展理念,为科创企业提供全客户需求管理、全生命周期管理、全生态环境管理的综合金融服务,逐步形成了科创金融的专业体系打法。截至2023年末,苏州银行合作科创企业客户数突破10000家,科创企业融资余额超580亿元。在跨境金融领域,通过打造汇智赢一站式服务平台,保障系统操作便捷安全,满足客户多元化服务体验,实现业务过程及时掌控、有效追踪。积极服务实体跨境贸易融资,助力企业规避汇率风险,推广外汇便利政策。2023年国际结算量超84亿美元,同比增长34.44%,重点产品线上化率90%以上。
零售业务板块聚焦“财富+民生”。财富管理方面,把握市场周期,严控信用风险,提升客户投资体验。强化梯队建设,打造专业队伍。依托金融科技,丰富场景体验,全渠道提升客户感受。2023年,个人客户金融总资产(AUM)超3000亿元,增幅超14%。为满足客户差异化需求,不断丰富私人银行金融产品与非金融增值服务内容。截至2023年末,私人银行客户2311户,较上年末增长16.54%;私人银行客户金融总资产(AUM)258.63亿元,较上年末增长17.73%,私人银行客户数与规模均实现三年翻番目标。民生金融方面,不断强化智慧人社、苏医慧、苏食慧、苏工惠等民生项目建设。持续推进社保卡发卡及置换工作,截至2023年末,三代社保卡累计发卡448万张。全行87家网点成为省人社“就近办”业务首批挂牌服务机构,涵盖41个高频办事项目,当年累计服务人次超30万。首批接入“先诊疗后付费”苏州市民生实事工程项目,开发“信用就医”专项产品,助力全新信用就医体系建设,当年信用就医产品签约8.5万户。“苏医慧”项目服务范围扩大至苏州市53家医疗机构,累计服务近6548.86万人次,累计结算金额75.85亿元。
金融市场板块聚焦核心能力建设。不断强化投资交易能力、资产配置能力、负债优化能力、综合服务能力,持续推进各项业务稳健发展。投资交易业务方面,加强市场研判,把握配置节奏,提升组合收益。丰富负债工具,优化负债结构,降低负债成本。同业业务方面,推动同业客户分层管理、分层经营,着力提升同业客户服务能力。助力资本补充,成功发行30亿元绿色金融债券、30亿元无固定期限资本债券、40亿元二级资本债。资产管理业务方面,持续优化产品体系,满足投资者多层次多样化财富管理需求。精细化组合管理,动态调整组合策略。加强内部控制管理,总体风险偏好保持审慎。资产托管业务方面,充分发挥资产托管的全行性平台工具作用,实现资产托管起步良好发展,托管规模快速增长,截至2023年末,全行资产托管规模1381.29亿元,与131家机构落地业务合作。
2024年,是实施“十四五”规划的关键一年,也是苏州银行新三年战略规划的开局之年。苏州银行将如何继续展现“苏式金融”风采,全力打造企业百姓信赖的银行,为中国式现代化建设贡献金融力量,我们拭目以待。
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