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德邦证券:房地产:7月政治局会议地产相关表述解读-再提“消化存量和优化增量”,政府收储有望提速
admin2024-08-01 09:30
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简介投资要点:事件:7月30日,中共中央政治局召开会议,分析研究当前经济形势,部署下半年经济工作,其中提及,要落实好促进房地产市场平稳健康发展的新政策,坚持消化存量
投资要点:
事件:7月30日,中共中央政治局召开会议,分析研究当前经济形势,部署下半年经济工作,其中提及,要落实好促进房地产市场平稳健康发展的新政策,坚持消化存量和优化增量相结合,积极支持收购存量商品房用作保障性住房,进一步做好保交房工作,加快构建房地产发展新模式。
再提“消化存量和优化增量相结合”,政府收储有望提速。4月30日,政治局会议提及“统筹研究消化存量房产和优化增量住房的政策措施”。收购已建成存量商品房用作保障性住房,有利于推动已建成存量商品房去库存,盘活存量资源加大保障性住房供给,配合保交房攻坚战和“白名单”机制,防范化解房地产风险。5月央行设立保障性住房再贷款支持收购存量房工作,地方政府也积极部署政府收储,5月杭州市临安区拟收购不超过1万平方米商品房;重庆在风险可控、商业可持续前提下,批量收购存量住房用作租赁住房,全年收购商品房约4200套、30万平方米。截至24H1全国商品房待售面积7.39亿方,同比增长15.2%。此次政治局会议再提消化存量和优化增量,预计未来地方政府收储有望提速,存量商品房库存有望进一步消化。
保障性住房再贷款稳步推进。5月17日,央行宣布拟设立保障性住房再贷款,规模3000亿元,利率1.75%,期限为1年,可展期4次,人民银行按照贷款本金的60%发放再贷款,可带动银行贷款5000亿元。设立保障性住房再贷款,有助于加快存量商品房去库存,加快保障性住房供给,助力保交楼和“白名单”机制。截至二季度末,金融机构已经发放近250亿元租赁住房贷款,人民银行已审核发放再贷款资金超过120亿元。
从“保交楼”到“保交房”,推动项目建设交付,切实保障购房人合法权益。2022年7月,中央政治局会议首次提出“保交楼、稳民生”,2023年“保交楼”工作取得积极进展,截至2023年末,350万套保交楼项目已实现交付超300万套,交付率超过86%。2024年5月召开全国切实做好保交房工作视频会议提出“继续坚持因城施策,打好商品住房烂尾风险处置攻坚战,扎实推进保交房、消化存量商品房等重点工作”,持续发挥房地产融资协调机制的作用,推动符合“白名单”条件的项目“应进尽进”,商业银行对合规“白名单”项目“应贷尽贷”,满足项目合理融资需求,截至5月16日,商业银行已审批通过“白名单”项目贷款金额9350亿元。
投资建议:政治局会议再次提及消化存量和优化增量相结合,为后续政策工具颁布和制定奠定基础。政府收储有助于增加保障房供给,“十四五”期间,全国计划筹集建设保障性租赁住房870万套间,2021-2023年累计建设和筹集保障性租赁住房572万套,预计2024-2025年仍有近300万套的保障房建设和筹集任务。金九银十”前夕政策工具有望加码,各地政府收储和保障房建设相关标的值得关注,如城建发展、城投控股、越秀地产、天健集团等。
风险提示:商品房销售复苏不及预期;政策调控效果不及预期;市场信心超预期下跌



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